信托资金投资于上市公司

A. 今年以来已经有50余家A股上市公司进行了高达170笔信托理财。为什么上市公司都爱选择信托产品进行理财

出于对高额收益的追求，上市公司选择信托产品作为理财工具也在意料之中。多家公司称其选择信托产品的理由为“提高资金使用率，合理利用闲置资金”。虽然近半年信托收益有所下降，但仍能维持在7%左右上下波动，相比银行理财的3%-4%优势很大。
上市公司闲置资金投资产品除了考虑收益外，同时也需要兼顾安全性和流动性。
信托产品在安全性、收益性、期限多样性、产品设计灵活、合理避税等方面均有显著优势，可以满足上市公司多方面需求，这也是众多上市公司青睐的主要原因。

B. 信托投资可靠吗

首先信托公司是持有国家金融牌照的正规金融机构，和银行一样受银监会监管。目前全国共有68家信托公司，70%为政府背景和央企，因此不用担心信托公司的资质，它是正规的金融机构，有“领导”看着，有“法律”约束。

其次信托理财计划绝不是“非法集资”，信托公司在风险控制上和银行流程基本一样，必须在抵押足值和风险可控的前提下帮企业融资。而且信托产品自发售至今13年来都是刚性兑付的。安全性还是很高的，想要买到安全保障性更高的信托产品，要具体看项目本身。

但是任何理财方式都是有风险的，并非所有的信托理财项目都是能100%控制好风险的，有些项目专业人士是能够发现其中的问题的，所以要么投资者能独立审查项目的优劣，要么就需要金融机构的专业人士帮客户审核项目的风控措施是否完善。

C. 2008年进行信托投资的上市公司有哪些

非常多.例如,从信托法律网可以查到,上柴股份(600841)投资信托产品安全获益300万元;上柴股份(600841)2008年10月30日公告，公司自2008年4月至10月期间用自有资金人民币一亿元以单一资金信托方式通过中海信托购买上海国际集团资产经营有限公司所拥有的交通银行股权收益权(预期年收益率6%)，到目前为止，公司已全部收回本金人民币一亿元，并实现投资收益人民币300万元。

D. 上市公司可以融资信托吗

可以，上市公司是最好的融资主体。但信托融资不像银行授信那样。至于销售，那是另外一个话题

E. 信托公司拥有这么多客户，为什么不做PE，信托计划能做PE投资拟上市公司股权吗

PE的主要退出渠道就是IPO，拟上市公司准备IPO之前是不允许股东中有信托计划的。

银监会于2008年对信托投资私人股权有相关规定，即《信托公司私人股权投资信托业务操作指引》。

《指引》对私人股权信托投资对象、信托公司业务资格准入、投向限制等作了具体规定，对从事股权投资信托的第三方投资顾问资格也给予明确指引。不过，虽然银监会对信托私人股权投资给予明确肯定，信托私人股权投资仍受到不能直接参与拟上市公司IPO的限制。

《指引》指出，私人股权投资信托可投资未上市企业股权、上市公司限售流通股以及中国银监会规定可以投资的其他股权的信托业务活动。

《指引》还明确，信托公司以固有资金参与设立私人股权投资信托的，所占份额不得超过该信托计划财产的20%，用于设立私人股权投资信托的固有资金不得超过信托公司净资产的20%。在信托存续期间信托公司既不能转让这部分受益权，也不能以该受益权为标的进行融资。

另外，《指引》对投资顾问的资格也有明确规定，投资顾问应满足以下条件：持有不低于该信托计划1%的信托单位；实收资本不低于3000万元；有固定的营业场所和与业务相适应的软硬件设施；有健全的内部管理制度和投资立项、尽职调查及决策流程；主要团队成员从业经验不少于3年，业绩记录良好等。

《指引》对信托公司开展私人股权投资业务给予了肯定，并将起到规范这一业务发展的作用。但是，信托股权投资的退出机制仍是一大难题。目前，中国证监会通过窗口指导，不允许信托公司的信托产品直接参与拟上市公司IPO过程。

F. 金融信托业有哪些上市公司

上市的信托公司有：中国平安、新华保险、中国太保、中国人寿、 渤海租赁、陕国投A、爱建股份、中航投资、安信信托、香溢融通。
信托公司，在中国是指依照《中华人民共和国公司法》和根据《信托投资公司管理办法》规定设立的主要经营信托业务的金融机构。 信托公司以信任委托为基础、以货币资金和实物财产的经营管理为形式，融资和融物相结合的多边信用行为。信托业务主要包括委托和代理两个方面的内容。

G. 信托公司要成为上市公司股东为什么不行

信托公司的资金分为两类，一类是自有资金，一类是信托资金，信托公司以自有资金持股的公司如果上市是允许的，与一般法人股东没有区别，但信托公司以信托资金持股的公司是不允许上市的。

信托资金属于信托公司“吸储”资金，但照比银行，这笔资金的针对性更强，即吸收资金的时候，参与信托的投资者就已经知道资金用于何处，属于专项资金。那么信托资金持股，其实就是把各种股东合在一起，成为一个冠冕堂皇的法人股股东。这种行为，在证监会眼中，属于故意规避《公司法》规定的股份公司股东不超过200人限制的行为，股东超过200人，根据《证券法》就视为公开发行，公司开发行要取得证监会同意。

现实中，我们国家因为在上世纪90年代曾经进行过大规模的国有企业改造情况，股东人数超过200名的情况也算是遍布华夏了，曾经一度，很多公司通过信托手段规避股东不得超过200人的规定，在证监会很容易地发现之后，遂出台其内部规定，信托公司以信托资金持股的，与工会持股、委托代持视同一致，不允许上市！

除此之外，信托资金如果以自有资金持股，股东就是信托公司自身，那么就没有限制。

H. 信托公司是做什么业务的

委托和代理两个方面的业务。主要包括以下五点：

（一）信托业务类：信托存款、信托贷款、信托投资、财产信托等。

（二）委托业务类：委托存款、委托贷款、委托投资。

（三）代理业务类：代理发行债券和股票、代理收付款项、代理催收欠款、代理监督、信用签证、代理会计事务、代理保险、代保管、代理买卖有价证券等。

（四）租赁业务类：直接租赁、转租赁、代理租赁、回租租赁等。

（五）咨询业务类：资信调查、商情调查、投资咨询、介绍客户、金融业务咨询等。

(8)信托资金投资于上市公司扩展阅读：

《信托投资公司管理办法》第十六条，信托公司可以申请经营下列部分或者全部本外币业务：

（一）资金信托；

（二）动产信托；

（三）不动产信托；

（四）有价证券信托；

（五）其他财产或财产权信托；

（六）作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；

（七）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；

（八）受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；

（九）办理居间、咨询、资信调查等业务；

（十）代保管及保管箱业务；

（十一）法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

第十七条，信托公司可以根据《中华人民共和国信托法》等法律法规的有关规定开展公益信托活动。

第十八条，信托公司可以根据市场需要，按照信托目的、信托财产的种类或者对信托财产管理方式的不同设置信托业务品种。

第十九条，信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。中国银行业监督管理委员会另有规定的，从其规定。信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。

第二十条，信托公司固有业务项下可以开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务。投资业务限定为金融类公司股权投资、金融产品投资和自用固定资产投资。

信托公司不得以固有财产进行实业投资，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。

第二十一条，信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%。中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。

第二十二条，信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的50%。

第二十三条，信托公司经营外汇信托业务，应当遵守国家外汇管理的有关规定，并接受外汇主管部门的检查、监督。

I. 房屋信托和上市公司的区别

1、首先了解一下什么叫房地产信托

房地产信托，是指信托公司为房地产募集的专属资金。

2、房地产企业融资渠道

A、股权融资。分为两种，一种是上市的房地产企业，通过二级市场做定向增发，直接融资。还有一种是未上市企业，通过在一级市场出售自己的股权，拉来投资。

B、债券融资。发行债券（国内和国外），在国内通过上交所和深交所，直接向投资人借钱。

C、银行贷款。业内称之为开发贷，直接从银行拿钱。

D、非标融资。主要利用基金公司、信托公司和私募公司的理财产品，拿到投资人的钱。

E、民间借贷。利用民间小额贷款公司，拿到利息较高的钱，用于短期使用。

3、融资渠道现状

随着2017年开始的金融去杠杆，银行提高了房贷利息，很多买房的人贷不到款。导致开发商回款速度变慢。

2018年央行对房地产银行贷款，证监会对信托暂停房地产产品、股权融资、债券融资、非标融资加大监管下。房地产企业现金出现了非常大的问题。

所以，目前房地产信托产品被严管，房地产市场前景短期内不乐观。所以建议对房地产信托投资持谨慎态度为好。

J. 基金信托买入股票交易有什么规定

一、基金买入股票交易的规定：
公募基金：偏股型基金持有股票最低60%，最高95%；
个股持仓不得超过基金资产净值的10%，不得超过股票总股本的10%。
二、信托买入股票交易的规定：
信托分结构化与阳光私募；
信托结构化的：买入股票标的受限制，每个交易日不一样；
阳光私募：
1、未经受托人同意，不得进行股票的融资融券交易；
2、不得投资于ST股票；
3、未经受托人同意，投资于一家上市公司所发行的股票，不得超过该上市公司总股本的5%；
4、除非相关法律法规允许且经受托人同意，投资于一家上市公司所发行的单一股票的投资额不得超过信托计划资产总值的30%（以成本与市价孰低法计）。