上市公司的風險控制委員會

⑴ 銀行風險職責

部門總經理

負責主持風控部的全面工作。

負責貫徹落實總行的有關方針、政策、計劃、制度規定、工作措施等。

負責分行授信項目審查的管理工作，包括授信審查的制度建設、許可權內授信項目的審批、需上報總行審批授信項目的復審及對分行審查員審批許可權項目的事後核查，及其他與授信有關的管理工作。

負責分行押品的鑒價管理，包括對入圍評估機構資質核查、審核許可權內審批項目的押品鑒價及上報總行項目鑒價的合理性審核，以及其他鑒價有關的管理工作。

負責分行放款審查的管理，包括放款審查的制度建設、日常操作管理、事後監督管理、例外事項的審批及其有關的管理工作。

負責授信合同用印的審批。

組織開展與分行授信相關的合規工作，包括組織本部門人員開展相關制度學習、督促開展合規檢查和整改，確保分行授信工作合規有序開展。

負責分行授信及非授信法律文書會簽的審批。

負責組織開展分行不良信貸資產的清收及管理，包括組織相關人員商討解決方案、確定清收方案並報總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。

負責分行授信業務的貸後管理，包括落實貸款條件的達成、授信客戶經營情況的跟進管理、信貸資產的分類管理等以及相關制度建設。

⑵ 董事會專門委員會成員必須是董事嗎

董事會專門委員會成員必須是董事。
在董事會中建立由獨立董事組成的專門委員會，對提升董事會的工作質量有重要作用。近年來，我國採取了一系列措施加強這些委員會的工作，取得了明顯的成效。
董事會專門委員會職責：
一、提名和薪酬委員會工作職責：負責擬定董事、監事和高級管理層成員的薪酬方案，向董事會提出薪酬方案的建議，並監督方案的實施；負責擬定董事和高級管理層成員的選任程序和標准，對董事和高級管理層成員的任職資格和條件進行初步審核，並向董事會提出建議，負責擬訂本行內部管理機構和支行的設立提名，並向董事會提出建議。
二、審計委員會工作職責：負責本行的會計政策、財務狀況和財務報告程序，檢查銀行風險及合規情況；負責銀行年度審計報告，並就審計後的財務報告信息的真實性、完整性和准確性做出判斷性報告，提交董事會審議。
三、關聯交易委員會職責：負責本行重大關聯交易的審批，其中特別重大的關聯交易還需經董事會批准後方可實施。特別重大的關聯交易應同時報告監事會。
四、風險管理委員會工作職責：負責監督高級管理層關於信用風險、市場風險、操作風險等風險的控制情況，對本行經營管理中所遇到的風險管理事項進行審議，對本行風險及管理狀況及風險承受能力及水平進行定期評估，提出完善風險管理和內部控制的意見。
五、信息科技管理委員會的職責：負責監督漯河市商業銀行信息科技各項職責的落實，定期向董事會和高級管理層匯報信息科技戰略規劃的執行、信息科技預算和實際支出、信息科技的整體狀況；負責制定信息系統總體規劃、統籌信息系統項目建設，加強識別、計量、評價、預警和控制，定期評估、報告漯河市商業銀行信息系統風險狀況；保障各項計算機系統安全、持續、健康運行。

⑶ 如何加強上市公司內部控制管理的建議及思考

博得聽說-2017年最佳知識平台-每天五分鍾解決企業一個小問題
中國需要一個知識平台 中國首個解決中小企業資本困惑的知識平台
講好中國企業故事 發出中國企業聲音，結交拓展人脈
上市公司；內部控制；建議
內部控制是指經濟單位和各個組織在經濟活動中建立的一種相互制約的業務組織形式和職責分工制度。內部控制的目的在於改善經營管理、提高經濟效益。企業內部控制是以專業管理制度為基礎，以防範風險、有效監管為目的，通過全方位建立過程式控制制體系、描述關鍵控制點和以流程形式直觀表達生產經營業務過程而形成的管理規范。
一、我國上市公司內部控制管理存在的問題
作為社會公眾企業的上市公司，承載著股東財富增值的期望，承擔著眾多的社會責任，加上監管部門要求下的信息透明，以及市場約束力的增強，使企業內部面臨著較多管理上的重點和難點。近幾年，我國上市公司在內部控制體系的實施及評價等方面都有了積極的發展，如大部分上市公司在金融危機的形勢下，提高了對內部控制和風險管理的重視程度，組織了內部控制的梳理工作，有針對性地加強管理；企業風險防範認識進一步加深；越來越多的上市公司開始編制並披露內控評價報告，推動內控理念和制度深入人心、落地生根。然而，就我國上市公司內控管理現狀而言，普遍存在以下問題：
（一）內部控制環境不完善
在企業內部控制五要素中，內部環境是企業實施內部控制的基礎，良好的內部環境對於內部控制的有效實施起到了非常重要的作用。目前中國上市公司根據《公司法》和《證券法》設立了股東大會、董事會、監事會以及一些專門的委員會，制定了相應的議事規程，但是由於股權高度集中和國有資產所有者缺位，內部人控制現象普遍存在，弱化了董事會、監事會的監督作用，公司治理結構不適當。另外，企業組織結構、企業文化和人力資源政策等方面的缺陷，也不利於內部控制發揮作用。
（二）風險意識薄弱
目前，我國大多數上市公司經營管理水平低，風險意識不高，風險管理機制不健全。主要表現在：缺少科學有效的風險評估機制，風險控制方法落後，多數企業的內部控制側重於事中和事後控制，而對風險的事前預測和控制涉及較少。隨著中國經濟的發展，公司間的競爭越來越激烈，公司將面對更大的環境變化和生存風險。然而，從中國上市公司的現狀來看，普遍存在著對形勢和市場認識不足、過於自信與樂觀以及想當然的盲目擴張現象，其風險意識沒有提到應有的高度，更缺乏有效的辨認、分析和管理風險的機制，導致不少上市公司應變能力和抗風險能力較差。
（三）缺乏有效溝通，信息流通不暢
目前，中國大部分上市公司或多或少存在著公司內部、與監管部門之間信息溝通不暢的現象。具體表現在信息的上下向溝通中，普遍存在信息傳遞過程遲緩，信息在層層傳達時發生歪曲，甚至遺失等現象；而且由於信息反饋機制不完善，上向溝通受阻，使上層管理者無法迅速獲得第一手信息；由於下向溝通不及時，使得上層決策者以及管理者的最新信息沒有及時傳遞到每一位員工，使公司決策沒有及時得到落實。
（四）監督機制不健全
在當前經濟發展階段，中國大部分上市公司沒有真正建立監督部門，上市公司中的監事會也沒有起到其應有的作用，大部分上市公司的監事會成員沒有達到應有的職業素養和專業素質的要求，甚至一部分監事會成員都是由公司管理層領導兼任，這樣就從根本上限制了其作用的發揮，還有一些上市公司只是讓內部審計部門充當監事會的作用，他們的監督作用也是微乎其微。
二、對於加強我國上市公司內部控制管理的建議及思考
（一）建立有效的企業法人治理結構，形成明確的權利制衡關系
一是改進「三權」制衡的體系，明確股東大會和董事會以及監事會的權力；二是切實保障兩權分離。我國法律應該嚴格限制董事會與經理層的重合，並且應將重合的比例限制在一定的比例之內，同時也應該加強董事會的建設；三是加強董事會在內部控制體系中的作用。
（二）加強風險管理
強化風險管理，是現代企業內部控制的一個重要內容，對於上市公司而言，由於所有權與經營權分離、股權集中度較高，其風險管理也就顯得更為重要。首先，上市公司的所有員工都必須樹立風險意識，只有意識到了風險，才會主動加強內部控制，採取措施控制風險。其次，上市公司在經營過程中應加強風險管理，建立健全風險預測、風險評估、風險控制和風險約束機制，並且在技術上制定風險迴避、風險轉移和風險分散等管理策略，以有效防範和控制風險。同時，還要合理客觀地評估企業現狀和風險。上市公司更應密切關注內控指引的建設與更新，以正確把握政策要求，減少不必要的成本。同時，還要通過建立內部監督機構對企業高風險區域經常進行檢查，來及時發現已存在的或潛在的風險。
(三)完善信息溝通系統
1、政府部門應積極以制度形式建立健全強制實行內部控制信息披露的准則和指南，規范上市公司內部控制信息披露的內容和格式，明確誰為內部控制信息負責和出台相應的處罰措施。
2、企業內部也應建立完整的內部控制制度體系和清晰的業務流程，合理地對公司各個職能部門和人員進行責任分工、控制和考核，對每一個部門的責任和利益明確界定，防止權力重疊，也避免出現權力真空。通過匯編內部管理制度、業務流程圖、許可權指引等，促進企業各層級員工明確機構設置和職責分工，正確行使職權。開設信息反饋渠道，確保員工在工作中遇到的問題可以及時報告和解決。
（四）對於上市公司製造虛假會計信息的行為加大處罰力度
企業應當增加製造虛假會計信息的一個成本，國家應加大對會計師事務所的處罰力度，使得注冊會計師能夠更為謹慎地執業，並保持執業的規范性和獨立性。

⑷ 寶金國際投資有限公司的團隊成員

夏志明（投資決策委員會主席）
夏志明先生曾任國防科工委官員、美國休斯衛星工程師、香港亞太衛星運營總師及駐中國西昌衛星發射中心代表海灣控股（香港上市公司）副總裁/董秘；北京百尼鑫投資有限公司董事長/世紀方舟資本管理合夥人及執行總裁，榮獲2012（第八屆）中國企業競爭力年會「中國創新型經濟體制建設十大企業家」，現任寶金國際投資有限公司董事長。
夏先生具有豐富而具體的投行、直接投資、上市、PE/VC投資，多手段融資的成功經驗；在美國華爾街、倫敦、法蘭克福、巴黎、香港等國際資本市場具有和基金、交易所，各類中介機構深厚的合作關系。
黃衛東（風險控制委員會主席）
黃先生，經濟學碩士，中國注冊會計師。黃先生曾擔任過美國上市公司、世界500強公司等多家跨國公司、民企上市公司的CFO和財務總監職位。黃先生具有豐富的投資和企業管理、上市經驗，能夠根據企業情況，幫助企業制定適合的財務及上市方案，減少企業上市時間與成本。主導過同濟健康集團美國上市、神陽科技美國上市，ING北京投資有限公司（中國第一家在境外設立的產業投資基金）的組建與香港上市、首創置業香港上市（之後擔任我基金中國投資顧問）、杭蕭鋼構上海證券交易所A股上市工作。現任寶金國際投資總監。
冉明權（投資決策委員會委員）
冉先生，中國資深政策分析和戰略管理專家。1977-1979年服役於新疆烏魯木齊89322部隊；1983年畢業於中國人民大學；1983-1996年期間，在中央書記處農村政策研究室、國務院農村發展中心、國家農村改革試驗區辦公室等政府機構工作，參與多項專題研究、文件起草和改革試驗工作。具有深厚的政策分析和宏觀研究能力，並積累了廣泛的人脈資源。後在華融投資公司、海灣集團公司（香港上市公司）等大型公司擔任副總裁，負責戰略管理、項目投資、企業並購以及IPO上市等工作。現任寶金國際投資有限公司（董事）執行總裁。
冉先生擁有十分豐富的上市及投融資經驗。曾主導重慶長江水運股份有限公司在上海主板上市（股票代碼：600369長運股份）以及重慶船廠、重慶紡織站、三峽賓館等企業的兼並重組工作。
胡潛明（風險控制委員會委員）
胡先生1985年畢業於解放軍理工大學，分別在原國防科工委、香港亞太通信衛星公司、美國休斯通訊衛星公司及中國長城工業總公司從事技術、市場、投資及並購業務。具有廣闊的國際視野及豐富的項目投資和風險管理能力及經驗。現任寶金國際副投資總監。
鄭國偉（投資決策委員會委員）
鄭國偉，國際金融專業金融碩士。曾供職於銀行、中石油等大型國有企業。曾在海南及深圳特區擔任過綜合類上市公司總經理等職務，兼任過黨委書記等黨務工作，有著豐富的企業管理經驗及投資銀行經驗，尤其在與國有大型企業及地方政府交往中，組織並實施了為國有大型企業及地方政府提供切實可行的整體融資方案，並得到項目方的強力認可，在發行企業債券、中期票據、金融租賃、IPO中的PR及資產重組方面有著豐富的人脈關系及實操經驗。
劉濱亭（投資決策委員會委員）
劉濱亭，英國工商管理碩士，具有近20年的金融資本運作交易經驗，包括：股權投資、投資銀行、管理咨詢、項目評估等。先後交易及管理過數百億規模的資金，擁有出色交易、市場開發與風險控制記錄；並參與國內首支期貨基金的設計和試運行。授權管理的金融類資源管理和資本運作獲高額投資收益率。曾成功運作新加坡上市企業Delong Holdings成為首家上市國內鋼鐵企業。擁有前瞻的理念以及解決復雜問題的能力與經驗。現任寶金國際執行總裁。
褚忠良（投資決策委員會委員)
工商管理碩士，注冊理財規劃師,具有14年的營銷、創業、投資、並購的實際運作與管理經驗、專注於礦產能源、房地產項目、信託項目的投融資管理經驗、擔任多個項目投融資總監；2009年至今運作了寶金盛世黃金礦業基金一期二期和多個PE基金投融資管理工作。現擔任寶金國際投資有限公司副總裁。
李海波（投資決策委員會委員）
李海波先生，高級會計師。先後任天津新港船廠歷任財務科長、副處長、處長，香港上市公司海灣控股財務總監及美國聯合技術（UTC）旗下企業海灣安全技術公司財務總監。
李均雄（投資決策委員會委員）
李先生畢業於香港大學，取得法學學士學位，香港和英國注冊律師。李先生先後出任香港聯交所高級經理，胡關李羅律師事務所合夥人及北京辦事處首席代表。李先生為中國企業財經研究進修中心顧問委員會委員，香港上市公司商會企業融資事務委員會委員。同時擔任新礦資源有限公司、富通科技發展控股有限公司、網龍網路有限公司等10家上市公司獨立非執行董事。
曹 巍（風險控制委員會委員 ）
曹先生擁有美國路易斯安娜大學碩士學位。在美國電訊、證券、銀行等行業擁有十幾年的從業經驗，參與了中興通訊美國研發分中心的海外IPO；熟悉金融證券產品的交易、交割和協議設計；按照美國國會2005年通過的對上市公司的SOX法規協議，參與了對日本理光美國公司從公司經營策略、日常管理、財務納稅、股權置換、信息安全等方面的審計和咨詢。

⑸ 如何提高證券公司的核心競爭力

1；高素質的專業人才，人盡其用。
2；優秀的企劃方案拓寬營銷渠道。
3；到位的客戶服務能力和解決能力。
4；形成自己的營銷品牌及市場口碑。
5；研發能力的提升及自營盤口碑。
6；高效的員工培訓系統及核心人才的挖掘。
7；盡可能提供增值服務。

⑹ 六安哪裡可以股票開戶

營業部簡介： 國元證券六安人民路營業部是國元證券在六安的分支營業部，國元證券股份有限公司(以下簡稱「公司」)是由原安徽省國際信託投資公司和原安徽省信託投資公司作為主發起人，於2001年10月成立。2007年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼「北京化二」成功在深圳證券交易所上市。2009年10月29日，公司公開增發5億股，注冊資本19.641億元，營業網點72家，遍及全國主要城市。 公司經營范圍：證券(含境內上市外資股)的代理買賣;代理證券的還本付息、分紅派息;證券代保管、鑒證;代理登記開戶;證券的自營買賣;證券(含境內上市外資股)的承銷(含主承銷);證券投資咨詢(含財務顧問);受託投資管理;中國證監會批準的其他業務。 公司最高權力機構為股東大會，決策機構為董事會，監督機構為監事會，董事長為法定代表人。董事會下設發展戰略委員會、風險管理委員會、審計委員會、薪酬與提名委員會。公司管理層設有風險控制委員會、績效考核委員會、投資決策委員會、投行項目內核小組、信息技術治理委員會、資產配置決策委員會。公司內設部門有營銷經紀總部、投資銀行總部、投資管理總部、客戶資產管理總部、客戶服務總部、融資融券部、研究中心、信息技術部、法律事務部、客戶資金存管中心、董事會辦公室、辦公室、黨群工作辦公室、機構管理部、人力資源部、財務會計部、資金計劃部、行政管理部、稽核部、風險監管部、合規管理部等業務經營與綜合管理部門;公司上海分公司於2009年7月2日在上海注冊登記成立，並於2009年12月31日取得證券經營機構營業許可證;公司第五屆董事會第二十一次會議已審議通過《關於設立北方分公司、南方分公司的議案》，公司正在辦理北京分公司、深圳分公司的相關手續。公司擁有72家營業部，覆蓋北京、上海、天津、重慶、深圳、沈陽、青島、大連、廣州、無錫、杭州、中山等金融中心城市及安徽省各地市。公司主要控股子公司和參股公司主要有：國元證券(香港)有限公司、國元股權投資有限公司、國元期貨有限責任公司和長盛基金管理有限公司。 公司長期以來遵循「法制、監管、自律、規范」八字方針，弘揚「團結、敬業、求實、創新」的企業精神，秉承「誠信為本、規范運作、客戶至上、優質高效」的經營理念，切實提高核心競爭力和持續發展能力，開拓創新，追求卓越，力爭把公司建設成為資產規模大、市場佔有率高、金融品種豐富、內控機制完善、讓客戶滿意、讓廣大投資者和監管部門放心的具有國內一流水平的上市證券公司。歡迎前來咨詢國元證券六安人民路營業部開戶。
聯系地址：安徽省六安市金安區人民路88號六安人民路證券營業部
業務范圍：股票開戶 融資融券
營業部簡介： 華安證券六安梅山路營業部是華安證券在六安市的分支營業部，華安證券有限責任公司(以下簡稱「公司」)前身是1991年5月經中國人民銀行總行批准設立的安徽省證券公司，2000年12月28日中國證監會核准公司增資改制並更名為華安證券有限責任公司，同時核准公司為綜合類證券公司。截止2009年底，公司完成增資擴股工作，注冊資本增至24.05億元，股東16家，多為國有或國有控股的上市公司和大型企業。現有營業部71家，在全國107家證券公司中位居前列，行業分類評級為A類A級。 公司經營范圍包括：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資咨詢活動有關的財務顧問;證券承銷;證券自營;證券資產管理;證券投資基金代銷;為期貨公司提供中間介紹業務。 公司董事會設「提名考核與薪酬委員會」、「風險控制與投資決策委員會」、「審計委員會」三個專門委員會，公司經營管理層根據工作需要設置若干專業委員會，並按照專業分工、精簡高效、風險隔離的原則，設置了十四個內設部門。公司業務主要立足安徽，輻射全國，營業網點遍布安徽省各地級市以及70%以上縣城及北京、上海、深圳和廣州等主要城市，先後承銷證券50多隻，其中擔任A股和B股主承銷的26次，擔任企業財務顧問50多次，其中擔任H股財務顧問1次。此外，華安證券還是華富基金管理有限公司的主發起人和第一大股東，控股華安期貨公司和安徽華安新興證券投資咨詢公司。 華安證券搶抓市場機遇，深化內部改革，推進管理創新，著力業務開拓，堅持規范經營，各項業務均取得長足發展。截至2009年末，公司總資產121.93億元，凈資產34.85億元，凈資本25.51億元，資本狀況和財務結構進一步改善，風險控制指標持續符合中國證監會的監管要求。
聯系地址：六安市梅山路58號
業務范圍：股票開戶 融資融券
營業部簡介： 華安證券舒城桃溪路營業部是華安證券在六安市的分支營業部，華安證券有限責任公司(以下簡稱「公司」)前身是1991年5月經中國人民銀行總行批准設立的安徽省證券公司，2000年12月28日中國證監會核准公司增資改制並更名為華安證券有限責任公司，同時核准公司為綜合類證券公司。截止2009年底，公司完成增資擴股工作，注冊資本增至24.05億元，股東16家，多為國有或國有控股的上市公司和大型企業。現有營業部71家，在全國107家證券公司中位居前列，行業分類評級為A類A級。 公司經營范圍包括：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資咨詢活動有關的財務顧問;證券承銷;證券自營;證券資產管理;證券投資基金代銷;為期貨公司提供中間介紹業務。 公司董事會設「提名考核與薪酬委員會」、「風險控制與投資決策委員會」、「審計委員會」三個專門委員會，公司經營管理層根據工作需要設置若干專業委員會，並按照專業分工、精簡高效、風險隔離的原則，設置了十四個內設部門。公司業務主要立足安徽，輻射全國，營業網點遍布安徽省各地級市以及70%以上縣城及北京、上海、深圳和廣州等主要城市，先後承銷證券50多隻，其中擔任A股和B股主承銷的26次，擔任企業財務顧問50多次，其中擔任H股財務顧問1次。此外，華安證券還是華富基金管理有限公司的主發起人和第一大股東，控股華安期貨公司和安徽華安新興證券投資咨詢公司。 華安證券搶抓市場機遇，深化內部改革，推進管理創新，著力業務開拓，堅持規范經營，各項業務均取得長足發展。截至2009年末，公司總資產121.93億元，凈資產34.85億元，凈資本25.51億元，資本狀況和財務結構進一步改善，風險控制指標持續符合中國證監會的監管要求。
聯系地址：安徽省六安市舒城縣桃溪路16號
業務范圍：股票開戶 融資融券
營業部簡介： 華安證券六安大別山路證券營業部是華安證券在六安市的分支營業部，華安證券有限責任公司(以下簡稱「公司」)前身是1991年5月經中國人民銀行總行批准設立的安徽省證券公司，2000年12月28日中國證監會核准公司增資改制並更名為華安證券有限責任公司，同時核准公司為綜合類證券公司。截止2009年底，公司完成增資擴股工作，注冊資本增至24.05億元，股東16家，多為國有或國有控股的上市公司和大型企業。現有營業部71家，在全國107家證券公司中位居前列，行業分類評級為A類A級。 公司經營范圍包括：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資咨詢活動有關的財務顧問;證券承銷;證券自營;證券資產管理;證券投資基金代銷;為期貨公司提供中間介紹業務。 公司董事會設「提名考核與薪酬委員會」、「風險控制與投資決策委員會」、「審計委員會」三個專門委員會，公司經營管理層根據工作需要設置若干專業委員會，並按照專業分工、精簡高效、風險隔離的原則，設置了十四個內設部門。公司業務主要立足安徽，輻射全國，營業網點遍布安徽省各地級市以及70%以上縣城及北京、上海、深圳和廣州等主要城市，先後承銷證券50多隻，其中擔任A股和B股主承銷的26次，擔任企業財務顧問50多次，其中擔任H股財務顧問1次。此外，華安證券還是華富基金管理有限公司的主發起人和第一大股東，控股華安期貨公司和安徽華安新興證券投資咨詢公司。 華安證券搶抓市場機遇，深化內部改革，推進管理創新，著力業務開拓，堅持規范經營，各項業務均取得長足發展。截至2009年末，公司總資產121.93億元，凈資產34.85億元，凈資本25.51億元，資本狀況和財務結構進一步改善，風險控制指標持續符合中國證監會的監管要求。
聯系地址：安徽省六安市裕安區大別山路8號
業務范圍：股票開戶 融資融券
營業部簡介： 東北證券股份有限公司是2000年6月28日經中國證券監督管理委員會批准而設立的證券公司，2007年8月27日在深圳證券交易所掛牌上市，證券代碼000686。？？？？ 公司秉承「相融相通，互琢玉成」的企業文化，經過二十多年的努力，公司規范經營，不斷進取，無論經營規模還是綜合實力都取得了翻天覆地的變化。截至公司已經開展全面證券及與證券相關的業務，包括證券經紀、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、證券研究咨詢、IB、直接投資、融資融券、中小企業私募債、債券質押式報價回購、約定購回證券交易等業務，形成了較為完整的業務體系。同時公司積極開展對外投資業務，控股東證融通、渤海期貨、東方基金，參股銀華基金，已經初步建立起集證券、基金、期貨、直接投資為一體的開展綜合金融服務的控股集團雛形。 六安紫竹林路證券營業部是東北證券股份有限公司在六安地區設立的第一家證券營業部，營業部位於六安市金安區浙東商貿城紫竹林路21號，毗鄰解放南路，處於繁華地帶。秉承「相融相通，互琢玉成，紮根六安，精耕細作」的經營理念，營業部認為客戶的滿意始終是東北證券生存、發展和壯大的基礎，我們將在競爭中成長、在創新中收獲、在服務中共贏。藉助東北證券廣闊的資本平台和全體員工不斷的努力，六安紫竹林路營業部將為廣大投資者和機構客戶提供專業化的涵蓋投、融資各個領域的全方位金融服務，實現營業部發展與客戶資產增長、企業加速發展的雙贏目標。 東北證券股份有限公司六安紫竹林路證券營業部已於2014年3月18日正式對外營業，歡迎廣大投資者和企業負責人前來咨詢洽談，同時，您也可以撥打我們的咨詢電話：0564-3211500，專業、專注、真誠的我們敬候您的到來！
聯系地址：安徽省六安市金安區浙東商貿城二期紫竹林路21號
業務范圍：股票開戶 融資融券

⑺ 如何控制公司內部風險

導語：在我國，風險管理的角度成為了對企業內部管理的主要出發點，風險管理具體的給予了相應的理論和觀點，作用在企業的內部控制當中，展現出了一定程度的效用。那麼，如何控制公司內部風險?你知道有哪些有效的管理控制手段呢?

如何控制公司內部風險

1. 基金管理公司設有風險控制委員會(或合規審查與風險控制委員會)等風險控制機構，負責從整體上控制基金運作中的風險。

2. 制訂內部風險控制制度。主要包括：嚴格按照法律法規和基金合同規定的投資比例進行投資，不得從事規定禁止基金投資的業務;堅持獨立性原則，基金管理公司管理的基金資產與基金管理公司的自有資產應相互獨立，分賬管理，公司會計和基金會計嚴格分開;實行集中交易制度，每筆交易都必須有書面記錄並加蓋時間章;加強內部信息控制，實行空間隔離和門禁制度，嚴防重要內部信息泄露;前台和後台部門應獨立運作等等。

3. 內部監察稽核控制。監察稽核的目的是檢查、評價公司內部控制制度和公司投資運作的合法性、合規性和有效性，監督公司內部控制制度的執行情況，揭示公司內部管理及投資運作中的風險，及時提出改進意見，確保國家法律法規和公司內部管理制度的有效執行，維護基金投資者的正當權益。

總之，基金管理公司是現代資本市場的主要支柱，是資本市場長期資金的主要組織者和供應者。它要成為資本市場的主導力量，一定要有成熟的投資理念、專業化的研究方法、良好的治理結構、標准化的產品、嚴格的內部風險控制制度、嚴格的外部監管和信息披露制度。

它作為資本市場的買方，要與證券公司相互制衡，對上市公司進行合理估值和定價，促進上市公司改善公司治理，推動產業升級，優化產業結構，加快技術、產品和制度創新，提高資本回報率，讓廣大投資者分享公司成長的紅利，實現投資者與資本市場的共贏。

同時，它還要按照誠實信用、勤勉盡責的原則，認真履行受託義務，根據市場投資價值的變化，搞好投資者教育，合理決定基金募集的時機和規模。廣大投資者應該充分意識到基金管理公司所宣傳的業績往往不能代表未來的收益，對那些片面宣傳、不充分揭示風險、作誤導廣告的基金管理公司保持高度的警惕。 註：本信息僅代表專家個人觀點僅供參考，據此投資風險自負。

如何控制公司內部風險

一、分析企業風險管理和內部控制的關系

外部關系。風險管理以及企業的內部控制，都可以將企業目標作為載體，給予科學、合理的保障，企業內部控制和風險管理的組成要素中包含5個層面，分別為：溝通與信息、監督、控制活動、環境、風險評估。這一系列要素的重合，具體是由兩者在實現機制的相似性以及兩者目標的重合來顯示的。風險管理當中還蘊含著新型的觀念，就是整體風險管理和風險組合。

內部關系。以風險作為關鍵，在內部控制的前提下，風險管理逐漸的成為了組織發展的重點，風險管理是以自然的發展狀態作用在企業的內部控制當中，其中是技術的不斷發展推進了企業內部控制方面，逐漸的趨向於風險管理。

二、企業內部控制的風險管理中所存在的問題

1、不夠健全的企業內部控制監督機制。

在企業內部控制中所實行的機制是持續的過程，在這一持續的過程當中，需要創建管理規定和制度進行必要的約束，以此來實現企業的經營目標。所以，想要保證順暢的執行企業管理制度，同時生成優質的執行效果，對於企業的內部控制機制建立方面，需要與經營環境有所適應，要透徹的了解到經營環境中所不斷產生的新環境與新問題，一定要持續的監督企業內部控制，保障企業的事前監督能夠有效的與事後監督融合為一體。

2、不健全的企業風險控制體系

當前是信息化的時代，國內企業會不斷的增加不確定性的因素，企業在生產經營的過程中，會產生越來越多的風險，創設風險管理部門，能夠有效的對風險進行必要的風險應對、風險評估、風險識別，是十分重要的履行對策，尤其是利用基礎工具以及金融衍生工具的結合，能夠將不同特色的金融產品創造出來。可是，國內企業卻存在著薄弱的管理方面以及風險控制的意識，不能夠專門的創設風險管理部門，那麼對於風險控制、風險評估以及風險識別就不能正常開展。

3、薄弱的企業風險控制意識

現如今擁有著競爭較為激烈的國際市場，在我國不斷增添著外資企業，促使國內的企業存在較大的壓力，會產生較為復雜的風險。在激烈競爭的市場當中，我國的企業基本上在企業風險意識方面，都處在薄弱的形勢下，企業中的管理人員一般只是重視財務的防線，對於管理方面以及風險控制的意識十分薄弱，較多的企業會因其而產生較大的虧損，最為主要的原因就是因為這一部分企業中，所涉及到的管理人員不能夠擁有較為全面的風險控制意識，同時存在較為嚴重的投機心理，促使企業內部虧損十分嚴重的情況時有發生。

4、不夠完善的企業公司治理結構

對於企業內部控制而言，公司治理結構的完善性，是能夠推進企業合理運行的基礎和核心條件，同時還能保障有效的實施內部控制制度。按照我國相關公司法內容，上市級別的公司需要創建健全的監事會、董事會以及股東大會等權利機構，可是在實際的實施落實方面，缺失著較為完善的治理結構。在我國較多的企業對於設置權利機構方面，會以重疊的現象出現，還會產生董事會當中的內部董事擁有著較高比重等方面的問題。

三、改善企業內部控制的風險管理措施

1、加強企業內部監督機制

對於企業內部審計的獨立性需充分的保持。對於企業內部的審計工作能否具備相應的權威性，最為重要的條件就是是否能夠達成獨立性的內部審計，然而對於內部審計的獨立性方面是企業內部審計機構的設置模式來制約的，若企業內部審計機構是獨立性設置，就說明內部審計符合獨立性條件，同時還是審計人員能否保證公正審計的前提條件。所以，企業需要將獨立性的內部審計部門有所保持，要明確內部審計工作不會受到個人的制約以及任何部門的制約，需要將審計委員會下設到企業的董事會中，按照企業的不同風險和不同規模，相應的創設審計部門，對於企業內部的審計工作可以進行直接領導，保障內部審計可以擁有一定的獨立性和權威性。

將風險導向的審計制度在企業內部實行。在公司的內部，企業內部審計是較為獨立以及客觀的監督、咨詢活動，創建內部審計制度的具體原因就是避免錯誤和舞弊的生成，繼而有效的提升企業的總體運作成效，可以加強企業的價值。

2、公司風險的應對管理體系需不斷的完善

細分企業的風險事項。為了能夠讓風險事項的識別，可以利用較為科學的對策，企業需要將所面對的不同風險，科學的細分為公司層面風險以及業務活動層面風險。在一般情況下，造成企業存在公司層面風險的因素主要為外部和內部，其中的內部因素具體包含：戰略風險、財務風險、經營風險以及組織風險;外部因素具體包含：政治因素、市場競爭、技術因素、自然災害以及法律法規等。業務層面風險中具體指的'是，在生產經營活動以及企業管理職能當中所存在的不同風險，在企業處在的行業以及面對的市場有所不同的情況下，存在著的風險也會有所不同。

所以，企業需要按照自身的相應特點，適當的選取公司層面風險因素或者企業業務活動層面風險的劃分方法，同時要把企業正在面對的不同風險細致的進行識別，同時通過定性和定量相互融合的方式，對公司所潛在的風險進行必要的識別。

全面識別公司風險事項。想要完善開展企業的風險管理，最為主要的條件就是及時的識別不同種類的經營風險，風險識別一方面是企業風險管理過程中的主要起點和基礎，另一方面還是企業內部控制當中最為首要和困難的工作。企業在經營生產的過程中，有必要及時應對、全面識別不同類別的風險，要將風險和機會分清，便於讓企業可以適時針對性的對策，或者找准基於對風險進行解除。利用建立健全的企業風險事項識別體系，能夠保證管理人員不會對戰略目標產生偏移。

3、將風險管理理念優質的培育在企業內部

優質的風險管理理念，一方面是企業風險管理所具備的核心，另一方面還是開展內部控制的具體環境要素。企業的風險管理是相應的信念與態度，也就是在實際生產活動當中所執行的信念與態度，會與企業的文化風險以及經營風格有著直接的聯系，同時也能夠制約企業目標的實現與否，會將企業的價值觀顯示出來，同時，風險應對、風險評估以及風險識別都是企業在進行風險管理的主要表現形式。所以，需要將風險管理理念在企業內部良好樹立，才可以在企業整體中主動的抑制企業的不同風險層面，從而使得企業能夠順暢的發展。

【相關內容】：

企業為什麼需要內部控制與風險管理

企業需要內部控制與風險管理有四點原因：

一、企業的內部控制是保證企業正常經營的基礎，內部控制的好壞直接關繫到一個企業的經營成敗。

為了提高企業效益，加強管理，減少工作失誤，合理的調配各種有一資源，需要我們建立現代科學合理的企業內部控制制度，企業內部控制制度的建立完善與否是現代企業管理水平的標志之一。

二、是為了防範風險與樹立投資者信心。

實施企業內部控制評價符合國際慣例，有助於揭示企業內控重大缺陷，維護投資者利益和資本市場秩序。投資者對投資行為的選擇，不僅僅基於財務數據和相關信息，還要基於對公司內部控制系統設計與運行質量的分析，以判斷企業的抗風險能力。

企業的風險來自於兩大類：一是來自於違背外部強制性規定，包括合規性、財務報告及相關信息的真實可靠、資產的安全;二是來自於內部管理系統的適應性，包括戰略定位與實施手段、管理的效率與經營的效果。第一類風險的發生將使企業承擔違規成本，導致企業價值下降，第二類風險的發生將直接影響企業獲取現金流的能力，增加投資回報的不確定性。企業建立內部控制系統就是為了防範上述風險。

三、推行內部控制是企業加強交流溝通，促進信息對稱的根本途徑。

可強化單位內外對內部控制制度的理解，促進各相關單位或部門之間信息的對稱和透明，加強部門之間在授權、不相容職務相分離、獨立業務審核、資產和記錄的接近限制等具體控制環節的協作和配合，按照成本效益原則優化內部控制結構，並根據各部門溝通反饋的因管理環境或業務性質的改變情況，適時調整、完善內部控制系統，從而保證內部控制的健全有效。

四、推行內部控制是企業改善內部控制，加強內部監督制約的有效手段。

內部控制的有效執行，僅靠各部門和相關人員的自主執行是不夠的，常常會因為相關部門和相關人員的串通作弊或不作為而失效，因此還需要建立健全監督機制，對內部控制運行質量不斷進行評估，即對內部控制設計、運行及修整活動進行評價。通過審查和評價內部控制的健全性和有效性，評價相關部門和人員執行內部控制制度的情況，監督其充分、有效地執行內部控制制度。