止損對散戶炒股來說究竟有多重要

1. 炒股止損的目的是什麼能不能不止損

大家好，我是居家理財，一個專注於分享投資理財知識與技巧的銀行從業者。

炒股止損的目的有2個：一是防止損失的擴大化；二是獲取另一隻股票的上漲機會。關於「能不能不止損」的問題，可因個人的投資股票的目的和風格而定，但從多數老股民的經驗來看，炒股執行止損是更好的。具體情況分析如下：

對於資本市場賺錢來說，勝算率和賺賠比兩個都很重要。但資本市場的走勢是變化莫測的，我們不可能做到每筆投資都賺錢，甚至虧錢的筆數比賺錢的筆數還多，即勝算率較低。但如果在「賺賠比」上取得勝利，那麼我們最終是賺錢的。

因此，炒股止損還是很有必要的，因為止損雖然會導致「勝算率「較低，但卻可以在「賺賠比」上取勝，最終在股市上贏錢。

2. 及時止損到底有多重要

您好，止損絕不單純是散戶的問題，也是機構、大師的問題，無論是全球期貨市場上的風雲人物濱中泰男，還是國企背景的中航油老總陳久霖；無論是股票大作手李費佛，還是金融大鱷索羅斯，他們也常常面對止損問題，而一旦疏忽、僥幸、漠視止損，其下場同樣會遭受失敗，甚至是破產和自殺。

李費佛、陳久霖、濱中泰男就是栽在止損面前活生生的例子，而善於止損的索羅斯又是另外一種風光，止損讓他一次次劫後餘生。會不會止損、重視不重視止損，是決定投資命運和最終結局的大事。

可以這樣說，在沒有學會止損之前，你只不過是在博傻。我覺得止損是金融市場第一重要的問題，它甚至比會買更重要，因為止損本質上是對金融市場的敬畏、對不確定性的承認、對市場的尊重。會不會買只是我們能賺多少的因素之一，而會不會止損卻是我們能虧多少的全部因素，賺多少還取決於市場，虧多少幾乎全部取決於自己。

我認識一個高手，他的觀點是止損永遠正確，哪怕事後看是錯誤的。一開始我覺得這個觀點有點極端，後來我慢慢悟道這個提法其實很深刻，是參透了金融市場玄機之後的肺腑之言，是大徹大悟後的覺悟之語。

因為只有如此才能從靈魂深處接納止損，而不是口頭提提。只有接受止損永遠是正確的觀點，我們才能在止損問題上擺脫扭扭捏捏、瞻前顧後和猶豫不決，才能把僥幸、賭一把、再等等、期待奇跡這些思想從潛意識深處趕盡殺絕，才能建立真正的止損思想。

很多人不願意止損，主要是他的靈魂深處有幾個關過不了：

第一個是僥幸關。

也許再等等就反彈了，也許奇跡會出現，這幾乎是阻礙止損最大的心理障礙。很多人不願意止損，或者在止損問題上猶豫不定，就是有這個思想作祟。其實，此時我們應該捫心自問：我願意開倉嗎？如果不願意，那我就應該止損。

第二個是羞辱關。

萬一止損後大漲，該多麼羞辱呀？絕大多數不願意止損的人都有這種心理作怪。從行為經濟學的角度來看，這種痛苦遠遠大於在其他商品上賺同等的錢帶來的心理安慰。

所以，金融市場是反人性的，從止損的心理來看就很明顯。止損後價格大漲，是要承擔重大的心理折磨的，這種折磨具有很大的屈辱感，彷彿自己是笨蛋、智商低人一等。

為了扭轉這個心理誤區，我們應該轉念想下：止損是我們對自己過去的錯誤負責，即使它明天大漲，但那是另外一個問題，它們是兩個邏輯。

而且，止損後還有很多大跌的例子呢，我們為什麼糾結在止損後大漲的幾次上呢？止損後再大漲，那頂多讓我們少賺，而一旦我們不止損則有可能會走上窮途末路，虧掉所有，中石油就是活生生的例子呀。

第三個關是誤解。

典型的有三個「利潤是被頻繁止損止完的」、「止損說明不會買，會買就不用止損」、「止損是沒有本事」，這些流行的誤解讓很多本來就心存僥幸的人找到借口，荼毒甚深。

其實這幾問題都不值得一駁，試問：誰見過止損能把利潤止完的？我見過絕大多數人因為不止損而破產，從來沒有見過因為止損而破產的。我也見過很多會買而不會止損的人，最後竹籃打水一場空，從來沒有見過善於止損的人最後賺不到錢的。

我在前面說過，如果解決了風險問題，利潤將不請自來。會止損就是來解決風險問題的。真正善於止損的高手，他的利潤是不請自來的。在我看來，止損不是沒本事，而是大本事。

這如同兵法上的先為不可勝以待敵之可勝，哪個長勝將軍不是先保護自己不被擊敗然後再去擊敗敵人的？看不起止損的陳久霖爆倉破產了，看不起止損的榮智健謝幕了，這倆人腕兒夠大吧，他們不止損照樣被市場埋葬。

第四個關是死扛。

我已經虧這么多了，再止損還有什麼意義？說白了，這是麻木，是破罐子破摔。如果這種人能回頭看看中國石油從48.62元跌到目前的7.62元、中國鋁業有60.60元跌到目前的3.31、中國船舶從300元跌到現在的19.87元，他就知道自己有多愚蠢。

我們在分析盛極而衰行情的時候說過，一個商品一旦結束了漫長的盛極行情，其衰落起來會很漫長，會沒完沒了，如果不止損，也許真要把金融商品留給子孫後代了。

第五個關是不在乎，才虧一點點呢。

這和上面的恰恰相反，上面是虧得太多，這里是虧得還不夠很多。小虧看起來不要緊，但是很多大虧都是從小虧來的，很多人不止損就是因為一開始是小虧，不屑於止損，後來變成大虧，又麻木了死扛下去不去止損，結果就是問君能有幾多愁，恰似滿倉中石油。

以上五個關口是阻礙止損的攔路虎，其核心就是不敢直面自己的錯誤，希望以更大的「賭」來掩蓋已經發生的錯誤。這是金融市場最可怕的事情。任何事情都有成本，止損也有成本，止損的成本就是萬一止損錯了怎麼辦。

很多人不願意止損就是不願意為止損付出哪怕一丁點的成本，希望所有的東西都是免費的，所有的好處都占盡。這怎麼可能？很多人不去止損其實是害怕止損錯誤，而荒唐的是這種人對已經發生的錯誤可以不管不問，反而擔心未來還不一定會就是錯誤的止損。

更何況，止損是用來終止錯誤的最好手段。所以，我堅信，止損永遠正確。即使止損錯了，也頂多是少賺，而止損卻可以永恆的避免破產，後者才是金融市場安身立命之本。

具體到戰術上，我建議如下止損：

一，虧損額度達到總資金的5%，無論任何理由和借口，都無條件的止損；

二，行情不好，且走勢對我不利時，立即止損；

三，走勢看不懂，且對我不利時，立即止損；

四，買入後，沒有實現預期，逐步止損；

五，時間止損，買入後長時間沒有行情，逐步止損；

六，買入的理由不存在了、發生了變化、被澄清，逐步止損；

七，虧損額超過30%，無論任何理由和借口，無條件的止損。

我的止損主要是按照這七條，而且只要具備其中之一者就立即止損。對我而言，止損是剛性的，到了止損位置我就執行，不管它第二天會不會反彈，不管當時行情是否變暖，我先把止損做了再說。

至於止損錯了，又反彈了怎麼辦？我再買上就是了。止損是一回事，再買入是另外一回事，它倆是兩個獨立的邏輯，是兩筆獨立的操作，它們不能互相抵消。我這樣做的目的就是貫徹我的止損永遠正確的思想，把止損變成一種習慣。

3. 為什麼止損變得非常重要

俗話說的好：留在青山在，不怕沒柴燒。止損的意義在於保障你在市場還有得救。因為股市處處有風險，我們可能時時犯錯誤，所以我們不得不拿起止損的武器。在股市中永遠不要沒有設定止損就開始一筆交易。沒有隻賺不賠的股票，投資股市要時刻提高風險意識。最起碼的風險意識就是買入前確定自己可以賠多少——設定止損點。
止損的重要性毋庸置疑，但是更多的會疑問止損位怎樣設置才是最合理的呢?一般有以下幾種設置方法：
(一)、固定比例止損位的設置。如：當現價低於買入價2%、5%或7%時止損，通常投機型短線買入的止損位設置在下跌2%至3%之間，而投資型長線買入的止損位設置的下跌比例會相對較大。
(二)、靈活調整設置。一般分為根據與近日最高價相比設置和根據技術指標的支撐位設置。
1.根據與近日最高價相比設置。當股價從最高價下跌達到一定幅度時賣出，如果此時投資者處於虧損狀態的叫止損，處於贏利狀態則叫止贏。
2.根據技術指標的支撐位設置。如：(1)5日、10日或30日移動平均線的壓制;(2)股價下穿布林帶的上軌線;(3)MACD出現綠色柱狀線;;(4)SAR向下跌破轉向點時;
(三)、根據前期壓力位、支撐位設定。
(四)、根據K線形態設置參照物。主要有：(1)趨勢線的切線;(2)頭肩頂或圓弧頂等頭部形態的頸線位;(3)上升通道的下軌;(4)缺口的邊緣。
(五)、根據股價的整數價位設置。如：10元、20元。
(六)、根據成交密集區設置。如：移動成本分布的高峰區。因為成交密集區對股價會產生直接的支撐和阻力作用。一個堅實的底部被擊穿後，往往會由原來的有力支撐區轉化為強大的阻力區。
(七)、根據自己的經驗設置的心理價位作為止損位。
止損線是散戶的生命線，不能心存幻想，到了預設止損位堅決止損，絕對不能等到虧損已經發生時才考慮是否應該止損，這樣常常為時已晚。一定要在買入的同時就要預設好止損位，考慮到如果判斷失誤應該如何應對，並且制定周詳的止損計劃和止損標准，做到有備無患。
新手在不熟悉操作前不防先用個模擬盤去練習一段時日，從模擬中找些經驗，等有了好的效果再運用到實戰中，這樣可避免一些不必要的損失，目前的牛股寶模擬炒股還不錯，裡面許多的功能足夠分析大盤與個股，使用起來有一定的幫助，願能幫助到您，祝投資愉快！

4. 為什麼大多數人都強調止損，不強調止盈

第一，股票投資的最關鍵的一點是，風險控制，止盈決定的是你能賺多少，止損決定的是你會虧多少。
說的在直白一點，就是說賺錢的時候，隨便怎麼拋都是對的，因為沒人可以賣在最高點，只要能夠守住屬於自己的那一份盈利就行了，只要心態放平，有盈利就走，這一點比較符合邏輯，也是大多數投資人心理上比較能夠接受的事情。

可是止損割肉做的是實打實的虧本買賣，雖然大家都知道也許現在不跑，趨勢走壞了以後一定會帶來更大的損失，但是就是不忍心按下這個賣出建，最後導致跌幅越來越大，虧損越來越多，而且這幾乎是沒人能夠逃脫的命運。

而賺錢是沒有頂的，有本事可以永遠賺下去，但是虧損是有底線的，跌光了也就被市場淘汰了，因此止損非常重要。
第二，股票市場有一個殘酷的現狀，也就是二八現象，真正賺錢的是少數中的少數，絕大多數人最後都是虧錢的，因此要學會如何讓自己虧的慢一點，不要太快地輸光自己的本金。
雖然每個人都會覺得自己既然來到了股市，就一定能夠從裡面賺到一些錢，甚至有些人想著來股市就是來發財致富，通過這里來實現自己的財務自由的。

很遺憾的是，這里是一個血腥的屠宰場，太多的散戶被這無情的市場榨幹了畢生的積蓄，太多新手在學會如何正確投資的方法之前就被耗盡了信心，最後黯然離場。

所以說強調止損的原因就是我們散戶虧損的概率太大了，信息的不對稱，技術的不對稱，資金的不對稱等等，這個市場的環境對於新手和散戶來說，實在是太凶險了，但是最可怕的是，這明明是個弱肉強食的戰場，卻被許多成功的案例給包裝成了致富的天堂，讓進來的人全部都卸下了心防，毫無准備地就踏入了這深不見底的股海。

這個市場賺錢太難，虧錢太容易，所以大家在學會如何賺錢之前，就要先學會如何少虧錢，給自己爭取足夠多的學習時間，讓自己在「悟道」之前不要先被市場淘汰。
所以我強烈建議大家，在新手學習階段，千萬不要放太多錢進入股市，因為沒人能夠一進來直接就賺錢，然後在全身而退的，一定是會受傷的。

不要覺得自己就是萬里挑一的股市奇才，因為你和有一樣想法的還有一億人，並且他們全都失敗了。

用少量的閑錢學習股票投資，在經歷好一輪完整的牛市與熊市的轉換周期之後，再決定自己到底是不是適合這個市場，萬萬不可急功近利。

強調止損，不強調止盈其實並不是很稀奇的現象！比如公募或私募基金，在產品合同里就規定了，當凈值低於某個價位就清盤，這實際上也就是止損！但什麼時候見過類似的產品合同里有規定凈值高於某個價位就要清盤，要止盈？沒有吧！

因為，對於投資者來說。他們在購買產品時首先考慮的永遠都是本金的安全性。也就是說產品的虧損必須控制在自己能接受的范圍之內。在保證這一前提的情況下，盈利自然是越多越好！所以，機構在營銷時更側重於強調止損，也就是強調安全性，從而打消投資人的最大顧慮！

某種程度上，機構的做法經過這么多年的普及也逐漸被散戶所採納！因為，做好止損失相當於留住了青山，俗話說：留的青山在不怕沒柴燒！以中石油為例，如果沒有止損後果相當慘烈。市面上類似中石油這種長期走熊的個股還非常多。幾乎處處是坑，再牛逼的人，也有看走眼的時候，只有及時止損才能避免一失足成千古套！

至於散戶止盈，我倒覺得不是沒強調而是過度強調！很多散戶買了股票，賺點蠅頭小利就急忙忙賣出，錯過真正的大波段行情！而一旦被套，反而可以安安心心拿幾個月！賺的少，虧的多！這就是導致散戶大面積虧損的主要原因！

1、先要活下來，才能活的久，賺的多。太多人一把梭哈被套，不止損，然後苦套很久，終於熬不住割肉。止損位如果15個點，雖然疼但不傷元氣；深套後割肉，往往都是腰斬起步，這樣用不了兩三次就和市場再見了。

2、多人人被深套拿到了解套，第一選擇往往是趕緊跑，因為長期的套牢時無數次支撐自己堅持的往往都是「等回本了我就賣，再也不炒股了」，殊不知，大多數這個時候其實行情才剛剛開始。

3、具體個股，如果不設止損，一般都是跌多了補倉，再跌再補，等最後滿倉被套後發現已經實在割不動了，虧損已經超過自己的承受閾值了，不得已每天只能煎熬度日。

好的習慣是成功的開始，有了穩定可持續的操作系統，就離賺錢不遠了。

止損是來保命的，盈利比虧損大，才能彌補虧損，截斷損失，讓利潤奔跑，期貨就是能賺錢的還能賺，虧的還能虧

你要理解一句話，盈利時，不論什麼時候賣出都是對的。

因為大多數人都處於初級水平。

嬰兒剛學走路的時候，我們會說你要先邁左腳，再邁右腳，慢一點，再慢一點。可你對一個正常的成年人也這樣，你挨揍的可能性就比較大。因為對正常成年人來講，走路是基本功，甚至已經是潛意識的行為。

同理，止損對於交易來講就是嬰兒蹣跚學步的基本功，是你控制風險最後一道保險。強調強調再強調，就是要把這件事培養成潛意識的行為，出現什麼形態要主動止損，觸碰止損位被動打損，隨後還要有一個平靜的心態來面對。這需要堅決的執行力，不斷重復的執行。就像嬰兒學步一樣，哭過，摔過，之後雲淡風輕，處之泰然。

等過了這個階段之後，要做的就是把浮盈最大程度的轉化為你的賬面利潤。知道比止損更痛苦的是什麼嗎？就是你浮盈2000點到手20點，經歷過的人自然明白。

當前這一切的前提在於，你有一個正向預期的交易策略。

「盈利」是不需要止的。需要止的是風險。韭菜們的「止盈」包含在控制風險累積范圍內，但是控制風險累積不一定是止盈。

另外大多數人根本都沒強調止損止盈，大多數人都是在說一些「心態」，「盤感」，「大勢」，「局勢」之類的玩意，而且他們自己無法准確量化的東西，簡稱大多數人都在強調玄學。說止盈止損的已經是少數人了。

止損是為了保住本金，連本金都保不住，何談盈利。

散戶有多少會主動止損的，只有被動止，又有多少會主動止盈的，也只是被動止盈！

截斷虧損讓利潤奔跑，再就是預防突發事件造成大的損失。

因為這個與人性和操作策略有關。

止損是為了保住本金，給自己繼續留在資本市場的機會。止損可以有技術指標做參照，相對准確性高。

止盈，是賺多賺少的區別。慾望多一點，就想賺了再多賺點。只要不虧就行。而且止盈也沒有很好的技術指標做系統性參照。

5. 炒股的時候一定要注意及時止損，為什麼這么說

因為在炒股的時候注意及時止損，能夠降低自己的損失。所以就有了這種說法。

我們在進行炒股的時候，都會存在一定的風險。因為炒股金額的培育磚是無法進行衡量和預知的。所以在這種情況下，我們在進行炒股的時候，有可能會讓自己收獲一定的利益，但是也有可能讓自己虧掉投資所需要用的錢。所以總體上來說炒股是具有一定風險的。

三、炒股的時候一定要懂得及時止損。

無論任何人在炒股的過程中，一定要懂得及時止損。千萬不能在炒股的過程中，由於自己個人的性格和當時的情緒，而讓自己進行不理智的炒股。這樣只會增加自己炒股的風險，也就是說會增加自己賠錢的金額。當然有一部分人在炒股的過程中，也會存在由於運氣比較好的情況下，讓自己獲得一定的利潤。

6. 高手復盤手記：為什麼把止損看的比天還重要

止損是個天大的問題，因為股市處處有風險，我們可能時時犯錯誤，所以我們不得不拿起止損的武器。止損絕不單純是散戶和初級股民的問題。
會不會止損、重視不重視止損，是決定投資命運和最終結局的大事。
可以這樣說，在沒有學會止損之前，你只不過是在博傻。我覺得止損是股市第一重要的問題，它甚至比會買更重要，因為止損本質上是對股市的敬畏、對不確定性的承認、對市場的尊重。

7. 止損非常重要麼

投看看認為，止損是非常重要的，對投資者來說，下跌對資金造成的影響要遠遠大於上漲。打個比方，如果虧損50%的時候，想要讓本金回到原始狀態就需要獲得100%的上漲。所以虧損對投資者的傷害極大，有經驗的投資者一定會盡力避免出現大的虧損。這也就是為什麼我們一直強調要時刻保證本金的安全。避免大幅虧損的最有效辦法就是及時止損，承認自己的判斷失誤。

拓展資料：炒股止損的關鍵點

在交易前一定要設定止損點，做好交易前的計劃，嚴格按照止損的點位進行操作。沒有隻賺不賠的股票，投資股市要時刻提高風險意識。最起碼的風險意識就是買入前確定自己可以賠多少錢，做好最壞的打算。

一旦觸碰自己設置好的底線就依計行事。能夠嚴格自律地做到按照止損點進行操作的投資者非常少。因為在止損點賣出股票就是要坦白地承認自己錯了，而大多數散戶對持有的股票往往過於自信，面對判斷失誤，依然心存僥幸。所以在股市中投資者面對的敵人有兩個，一個是瞬息萬變的市場，還有一個就是自己。

8. 炒股止損是為了什麼股票止損位設置在多少比較好

止損位置的具體設置也應該從交易時間來區分。如果你想做短期交易，可能需要幾分鍾、幾小時和幾天。如果是幾分鍾，買的時候方向不對，趕緊止損。如果是幾個小時，那你就得用五分鍾。k線十五分k如果是幾天，你必須通過30分k如果你做中長期交易，用日線或小時線來判斷跌破就止損。k線來判斷，跌破就止損，雖然止損很重要，入場時間也很重要，如果你止損太多，那就要考慮入場位置。

股票長期投資者一般屬於價值投資，價值投資者追求「時間換空間」只要這只股票有潛力，沒有重大壞消息，將長期股票設定在30%是非常合理的。眾所周知，股權基金的主要投資是二級市場，所以股權基金可以看作是一籃子股票持有，從基金的角度來看，由於委託財務管理，基金經理在股票交易操作中不能完全考慮股票集中和整個頭寸，因此，在基金損失可以被預警線警告，在止損線可以設置資金或直接結束產品清算。市場上大多數基金都有預警止損線，預警線一般在0.8左右，止損線一般在0.7左右。

9. 都說炒股要及時止損，到底怎樣止損

炒股止損要比止盈更重要，止損不及時會造成更大的損失，止盈不及時大不了就是利潤會吐，因此證明炒股止損要比止盈更重要，到底要怎麼止損呢？

炒股到底要怎麼樣止損呢？這個問題一定要根據自身炒股風格和目標進行設定止損位，不同的炒股風格會有不同的止損點，下面根據我實盤止損經驗分享。

短期止損位

如果手中的個股是打算做短線的，短期股的止損位要求比較嚴格，按照點位來設置，一般會下跌7個點，我個人就會進行果斷止損，放棄這只股票的短線機會。

反之長線持股參考均線的話，肯定就是以60日生命線為基準了，股價在生命線之上可以繼續持股不動，一旦跌破60日生命線的話，確實要考慮放棄長期持股了。

總結起來得知，最簡單的設定止損位，短期止損位是在7%左右，中線持股設定15%的跌幅，長期持股的話設定30%的跌幅，超過30%的跌幅再來止損已經失去意義了，選擇躺平比命長了，這些就是關於炒股止損位的設定，僅供大家參考。