你的理解沒出錯的
從你說的情況看，發生這種差異的原因可能性是兩點，一個是在模擬操作軟體設置的保證金比例參數不是8%吧，比8%高一些，這在真正的操作中也是這樣的，8%是交易所最低限制，一般期貨公司都要提高一點的，為了提高風險控制。
另外一點可能就是模擬操作中的指數不止3000點吧，你仔細看一下遠期合約的指數，特別是對手盤的價格。
B. 股指期貨策略的調整保證金比例的下降有什麼影響，應該怎麼交易合適
保證金比例下調會提高市場的流動性，即交易者花更少的錢就能達到同樣的目的，而餘下的錢可以做其他投資。但同時下調保證金比例也提高了合約的杠桿，在高杠桿面前一定要謹慎。其實這也算是管理層給市場的一個積極信號。
C. 股指期貨隔夜交易提高保證金嗎
如果當日發生帳面虧損要當日補足保證金,隔夜要在開市前補足保證金.具體操作看看股指期貨交易規則.
個人見解.
D. 期貨買賣為什麼要提高保證金
河北穩升為您服務。
你指什麼時候提高保證金？
股指期貨提高保證金屬於政策性的限制，防止做空壓力太大對A股造成負面影響。這些會進行調整的。
期貨合約在進入交割月之前，會提高保證金，這是為了避免不符合交割條件的客戶進行交割。
再有就是期貨公司對某些客戶提高保證金，主要是這個客戶的交易行為風險較高，為保證期貨公司的利益從而對其採取一定措施。
E. 請問提高期貨保證金對股市是利好還是利空
目的是減少股指抄期貨的參與者，降低期指對大盤的影響力
要知道，參與人越多對大盤影響越大，做空套利的人也就越多，
尤其是一些已經上岸的機構，順勢做空賺錢的動力很大
抬高門檻，就提高了做空成本，風險和利潤就不成比例了，參與熱情降低，對大盤走勢的影響也會削弱，
比如，新加坡市場也有專門針對A股的指數期貨，美國人自己在那裡玩，但是對國內影響力為0，小眾了就沒力量了，就跟電影似的，拍得再好，拿再多獎，老百姓不買票看你也賺不到錢，
F. 股指期貨進入交割期後,保證金後逐漸增加嗎
股指期貨進入交割期後，保證金後逐漸增加。因為越臨近交割，期貨的價格相對於現貨更變得水落石出了，不利的一方存在違約的可能，所以要加保證金，使保證金逐漸高於違約金，這樣就不怕違約了。
股指期貨的交割：就是根據你持有的期貨合約的「價格」與當前現貨市場的實際「價格」之間的價差，進行多退少補，相當於以交割那天的現貨 「價格」平倉。股指期貨採用的是現金交割。
G. 股指期貨的保證金是多少
5月、6月合約暫定為合約價值的15%，9月、12月合約暫定為合約價值的18%。期貨公司在交易所的版基礎上略有提高，近權月合約(5月、6月)的保證金在16%-20%之間，遠月合約(9月、12月)的保證金在20%-25%之間。
H. 股指期貨交易保證金比例會隨著交割日的臨近而提高嗎
的確如此
不只股指期貨
所有的商品期貨也都是這樣
臨近交割日之後保證金都會提高
盡量是別進入交割月